¿Qué es un asesor financiero?

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Explicación de asesor financiero

Un asesor financiero es como su nombre indica un profesional en el campo de las finanzas y que se dedica a dar consejos y servir como guía a las personas y potenciales clientes de entidades bancarias y aseguradoras al momento de plantearse la compra de un seguro de vida, plan de pensiones, hipotecas, cuentas de ahorros, inversiones y otro tipo de servicios y productos financieros, generalmente trabajan de forma independiente y no trabajan con un único proveedor y por el contrario se pueden mover en diferentes ramas en cuanto a productos financieros.

Definición de asesor financiero

Características y aptitudes de un asesor financiero

Las razones para solicitar la ayuda de un asesor financiero suelen ser muchas, entre ellas están las de elegir el producto más adecuado en base al presupuesto y las necesidades que se pueda tener, además es de suma importancia la buena relación entre el asesor y el cliente ya que la confianza entre ambos juega un rol importante al momento de buscar y elegir un producto, además el asesor de esta manera tiene un mayor sentido de responsabilidad más allá de su trabajo como profesional para atender cualquier necesidad del cliente como si fuera una persona de su entorno más íntimo, de la misma forma el cliente tendrá un sentido de responsabilidad hacia el profesional para cumplir sus obligaciones, entre ambos se puede establecer de forma correcta y fructífera un proyecto que puede durar desde meses hasta años.

Es importante tener en cuenta que un asesor financiero debe estar siempre actualizado en temas de finanzas ya que siempre están saliendo nuevos productos al mercado y los proveedores suelen ser muchos, además de esto el asesor debe estar especializado y dominar todas las áreas de un negocio, su experiencia es otro punto fundamental ya que no solo es necesaria la teoría sino la práctica de sus conocimientos, una de sus aptitudes más relevantes es el saber escuchar, tener paciencia y capacidad de diálogo tanto para entender las necesidades de sus clientes, las empresas y encontrar las soluciones más efectivas para cada caso, el trabajo en equipo es otro factor que le da un plus a los asesores, la responsabilidad y fiabilidad aunque pueda parecer obvio resulta de suma importancia en el campo de los negocios, para terminar el asesor debe tener y demostrar ser objetivo e imparcial de forma cabal al momento de aconsejar a sus clientes.